Vous avez construit votre entreprise. Qui construit votre patrimoine ?
Conseil patrimonial dédié aux dirigeants d'entreprise — Nice · Côte d'Azur
Les vrais enjeux patrimoniaux d'un dirigeant
Diriger une entreprise change tout. Votre patrimoine personnel est imbriqué dans votre activité professionnelle d’une façon que ni votre expert-comptable, ni votre banquier ne voient dans leur globalité.
Les questions que vous devez résoudre ne sont pas celles d’un particulier ordinaire :
→ Comment optimiser ma rémunération entre salaire, dividendes et épargne salariale ?
→ Ma trésorerie d’entreprise travaille-t-elle suffisamment ?
→ Comment préparer la cession de mon entreprise et réemployer le capital ?
→ Ai-je la bonne structure juridique — holding, SCI, PEA-PME ?
→ Ma retraite est-elle vraiment sécurisée si je cesse mon activité demain ?
→ Qui protège mon conjoint et mes associés en cas d’accident de la vie ?
→ Comment transmettre mon entreprise et mon patrimoine sans perdre la moitié en fiscalité ?
Mon rôle : être le stratège patrimonial qui manque à votre équipe
Vous avez un expert-comptable qui gère votre fiscalité d’entreprise. Un avocat pour vos contrats. Peut-être un banquier privé qui vous propose ses produits.
Mais qui coordonne l’ensemble ? Qui fait le lien entre votre rémunération de dirigeant, votre épargne personnelle, votre immobilier et votre transmission ?
C’est précisément ce que je fais — avec l’indépendance d’un conseiller qui ne vend aucun produit maison et la lecture de marché d’un professionnel formé chez AXA IM, RBC Capital Markets et Edmond de Rothschild.
Ce que nous traitons ensemble
Optimisation de la rémunération du dirigeant Arbitrage salaire / dividendes / épargne salariale. Réduction de la pression fiscale et sociale. Mise en place d’une holding patrimoniale.
Trésorerie d’entreprise Vos liquidités professionnelles peuvent travailler sans risque excessif. Contrats de capitalisation, fonds monétaires, obligations court terme.
Préparation à la cession Apport-cession, réemploi du capital, pacte Dutreil, OBO. Anticiper la cession, c’est multiplier ce que vous en retirez.
Retraite et prévoyance PER, article 83, Madelin, prévoyance homme-clé. Construire une retraite indépendante de votre entreprise.
Transmission Donation, démembrement, assurance-vie, SCI familiale. Transmettre sans subir.