Notre Approche Patrimoniale Globale,
DLA Patrimoine s’inscrit dans une démarche de transparence et d’éthique irréprochable.
Cette approche Patrimoniale Globale se différencie notamment de
- L’approche Produit, qui consiste à proposer un investissement, financier, immobilier à son client, sans vérifier les impacts juridiques et économiques.
- L’approche Conseil, qui se focalise sur un objectif patrimonial précis sans au préalable réaliser une étude exhaustive de la situation du client.
L’approche Globale permet de s’intéresser en priorité à la situation personnelle, professionnelle, sociale, patrimoniale et familiale en établissant un diagnostic complet de la situation étudiée à un moment T.
Cette consultation révèle les points positifs et les points à améliorer en termes juridiques, économiques et fiscaux. Elle est un pré requis afin d’approfondir votre accompagnement.
L’ingénierie patrimoniale a pour vocation d’aider les particuliers, les familles et les entreprises à structurer leur patrimoine financier, immobilier… Et à prévenir tous les risques de la vie.
L’Ingénierie Patrimoniale: Qu’est-ce que c’est?
- Accompagner les entreprises et les particuliers dans leurs décisions concernant la gestion de leur patrimoine.
- C’est avant tout définir les attentes, les besoins, les contraintes et les freins de la personne, de la famille ou de l’entreprise dans la sauvegarde de leur patrimoine.
- C’est également un suivi personnalisé qui fournit des bilans précis et détaillés de votre situation patrimoniale afin de hiérarchiser les priorités du client et d’adapter la stratégie qui lui convient le mieux.
L’immobilier est un vaste territoire d’investissement possible. Il est aisé de s’y prendre ou de faire les « mauvais » choix. C’est pourquoi chez DLA Patrimoine, il nous tient à cœur de vous présenter les différents types d’investissement immobilier afin que vous choisissiez celui qui vous corresponde le mieux. En voici une liste non-exhaustive :
- La Résidence Secondaire (ou locative) : voici un investissement qui ne demande que peu ou pas de travail et qui est rentable sur le long terme. Toutefois, il existe diffèrent types de locations à rentabilité variable, mais elles restent toute de même très sécurisée.
- Les SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) : c’est un la fois un placement et un investissement, une sorte de seconde assurance-vie qui peut être rentable sur le long terme.
- Les locaux professionnels et commerciaux : ils offrent une très bonne rentabilité même s’ils sont plus risqués que les exemples cités ci-dessus, en temps de crise ceux-ci peuvent se retrouver à l’abandon.
- L’immeuble de rapport : ces derniers offrent une très bonne rentabilité et permettent de développer rapidement son patrimoine.
Investir dans la pierre tout en contrôlant sa fiscalité? C’est possible! Il existe, en effet, un florilège de loi et dispositif qui vous permettent de faire des économies sur vos placements.
- La loi Pinel : le dispositif le plus plébiscité par les investisseurs, elle offre des avantages fiscaux de 12%, 18% et 21%
- Les statuts LMNP/LMP : l’investissement en logement meublé, dans le neuf comme dans l’ancien. Il permet de déduire de sa fiscalité son déficit foncier et des charges trop imposantes.
- Les dispositifs pour défiscaliser dans les monuments historiques : la loi Malraux qui permet de déduire de ses impôts un montant nécessaire à la réalisation de travaux dans l’ancien.
Ces lois et dispositifs vous permettant de contrôler votre fiscalité sont encore nombreux et, chez DLA Patrimoine, il nous incombe de choisir avec vous, au mieux, celui qui vous permettra de créer ou de consolider votre patrimoine.
Le crédit reste néanmoins un contrat technique entre le prêteur et l’emprunteur.
Taux, assurances, garanties, modularité, flexibilité… S‘entourer d’un professionnel est souvent essentiel pour éviter les pièges habituels, et réaliser son projet en toute sérénité.
DLA Patrimoine est à vos côtés pour mener à bien vos objectifs :
- Crédits immobiliers, résidence principale, secondaire, locative
- Rachat de crédit
- Le crédit SCI, SCPI
- Prêts pour les séniors, après 70 ans tout est encore possible
- Regroupement de prêts
- Calcul de Capacité d’emprunt
- Assurance emprunteurs
